報(bào)告簡介

　　“金融”是指貨幣流通和信用活動以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動的總稱。金融在國民經(jīng)濟(jì)中具有舉足輕重的地位和作用，是社會資金運(yùn)動的中樞神經(jīng)系統(tǒng)�，F(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下，以貨幣流通和社會信用總和為內(nèi)容的金融在社會資金的籌措和分配中所占的比重越來越大。因此，金融作為一國社會資金流通系統(tǒng)的基本組成部分，對經(jīng)濟(jì)的增長和發(fā)展起著十分重要的調(diào)節(jié)控制作用。

　　中國金融業(yè)發(fā)展壯大的歷史，就是一部打破“大一統(tǒng)”金融體制，轉(zhuǎn)型為多層次、多主體、多元化的金融業(yè)的歷史。正是得益于三十余年金融業(yè)的改革發(fā)展，在2008年的全球金融危機(jī)中，中國金融業(yè)不但全身而退，更反超了西方的金融巨頭。與GDP規(guī)模位居世界第二相一致，中國金融業(yè)成長為國際金融體系中不容忽視的重要力量。“新基建”中運(yùn)用到的5G、大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新技術(shù)，同樣是銀行發(fā)展金融科技會經(jīng)常運(yùn)用的技術(shù)。因此，“新基建”的興起，也讓銀行業(yè)金融科技的轉(zhuǎn)型動力加強(qiáng)。

　　圖表：2020-2024年中國金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)

　　數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中投產(chǎn)業(yè)研究院整理

　　我國金融開放進(jìn)程正不斷推進(jìn)，開放不會止步，更多的開放舉措還在路上。2023年6月16日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、財(cái)政部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興 加快建設(shè)農(nóng)業(yè)強(qiáng)國的指導(dǎo)意見》。強(qiáng)調(diào)各金融機(jī)構(gòu)要主動對接糧食生產(chǎn)主體擴(kuò)大產(chǎn)能、設(shè)備改造、技術(shù)升級等融資需求，促進(jìn)糧食穩(wěn)產(chǎn)增產(chǎn)。加大高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田和水利基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)信貸投放，鼓勵(lì)將符合條件的項(xiàng)目整省整市打捆打包，統(tǒng)籌構(gòu)建多元化貸款償還渠道。2024年10月12日，中國人民銀行、生態(tài)環(huán)境部、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于發(fā)揮綠色金融作用 服務(wù)美麗中國建設(shè)的意見》，從加大重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度等方面提出19項(xiàng)重點(diǎn)舉措，旨在通過綠色金融高質(zhì)量發(fā)展助力美麗中國建設(shè)。2024年10月，中國人民銀行、科技部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于做好重點(diǎn)地區(qū)科技金融服務(wù)的通知》，指導(dǎo)和推動北京、長三角、粵港澳大灣區(qū)等科技要素密集地區(qū)做好科技金融服務(wù)。

　　圖表：中國金融行業(yè)部分政策匯總

　　資料來源：中投產(chǎn)業(yè)研究院整理

　　中投產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2025-2029年中國金融行業(yè)投資分析及前景預(yù)測報(bào)告》共十一章。首先介紹了金融、金融市場和金融工具的定義、分類、特點(diǎn)等，接著分析了國內(nèi)外金融行業(yè)的發(fā)展，并對中國銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)等細(xì)分行業(yè)的發(fā)展進(jìn)行了細(xì)致的透析。隨后，報(bào)告詳細(xì)解析了重點(diǎn)省市金融市場、競爭格局以及重點(diǎn)企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，最后，重點(diǎn)剖析了金融行業(yè)的投資狀況，并對其未來發(fā)展前景做出了科學(xué)的預(yù)測。

報(bào)告目錄

第一章　金融行業(yè)相關(guān)概述

1.1　金融基本介紹

1.1.1　金融的定義

1.1.2　金融的由來

1.1.3　主要構(gòu)成因素

1.1.4　地位和作用

1.2　金融市場簡介

1.2.1　金融市場的定義

1.2.2　金融市場的特點(diǎn)

1.2.3　金融市場的分類

1.2.4　金融市場的主體

1.2.5　金融市場的功能

1.3　金融工具闡述

1.3.1　金融工具的定義

1.3.2　金融工具的特點(diǎn)

1.3.3　金融工具的分類

1.3.4　主要的金融工具

第二章　2022-2024年國內(nèi)外金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析

2.1　全球金融行業(yè)發(fā)展分析

2.1.1　全球金融市場態(tài)勢

2.1.2　全球國債收益情況

2.1.3　全球信用利差情況

2.1.4　全球外匯市場走勢

2.1.5　全球加密資產(chǎn)分析

2.2　中國金融業(yè)政策環(huán)境分析

2.2.1　中國金融監(jiān)管改革歷程

2.2.2　中國金融監(jiān)督政策發(fā)布

2.2.3　中國財(cái)政政策執(zhí)行情況

2.2.4　中國貨幣政策執(zhí)行情況

2.3　中國金融業(yè)發(fā)展綜述

2.3.1　中國金融行業(yè)熱點(diǎn)回顧

2.3.2　中國金融業(yè)對外開放現(xiàn)狀

2.3.3　中國普惠金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

2.3.4　中國農(nóng)村金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

2.3.5　中國金融科技業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

2.4　2022-2024年中國金融市場發(fā)展剖析

2.4.1　金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

2.4.2　金融市場運(yùn)行情況

2.4.3　金融業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債狀況

2.4.4　金融市場技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展

2.5　中國金融市場對外開放程度

2.5.1　資本市場對外開放現(xiàn)狀

2.5.2　債券市場對外開放狀況

2.5.3　股票市場對外開放狀況

2.5.4　外匯市場對外開放狀況

第三章　2022-2024年中國銀行業(yè)發(fā)展分析

3.1　2022-2024年中國銀行業(yè)運(yùn)行狀況分析

3.1.1　銀行業(yè)發(fā)展金融環(huán)境

3.1.2　銀行業(yè)監(jiān)管政策發(fā)布

3.1.3　銀行業(yè)市場運(yùn)行狀況

3.1.4　銀行業(yè)主體規(guī)模狀況

3.1.5　各銀行總體經(jīng)營狀況

3.1.6　銀行業(yè)投資動態(tài)分析

3.2　2022-2024年中國商業(yè)銀行發(fā)展剖析

3.2.1　商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模

3.2.2　商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模

3.2.3　商業(yè)銀行經(jīng)營利潤

3.2.4　商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

3.2.5　商業(yè)銀行抗風(fēng)險(xiǎn)能力

3.3　2022-2024年中國銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展?fàn)顩r

3.3.1　銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行狀況

3.3.2　銀行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)情況

3.3.3　理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)情況

3.3.4　銀行理財(cái)產(chǎn)品收益情況

第四章　2022-2024年中國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展分析

4.1　2022-2024年中國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展綜述

4.1.1　保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)品分類情況

4.1.2　保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管政策發(fā)布

4.1.3　保險(xiǎn)公司營銷管理分析

4.1.4　保險(xiǎn)+期貨模式發(fā)展分析

4.1.5　保險(xiǎn)消費(fèi)者信息保護(hù)分析

4.2　2022-2024年保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)行狀況

4.2.1　保險(xiǎn)行業(yè)市場運(yùn)行現(xiàn)狀

4.2.2　保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)收支情況

4.2.3　保險(xiǎn)行業(yè)資金應(yīng)用分析

4.2.4　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)規(guī)模狀況分析

4.2.5　保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)布局分析

4.3　2022-2024年人壽保險(xiǎn)市場的發(fā)展分析

4.3.1　中國人壽保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展歷程

4.3.2　中國人壽保險(xiǎn)保費(fèi)收入分析

4.3.3　中國人壽保險(xiǎn)賠付支出分析

4.3.4　中國壽險(xiǎn)電銷發(fā)展?fàn)顩r分析

4.3.5　中國人壽保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展對策

4.4　2022-2024年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的發(fā)展分析

4.4.1　中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)收入分析

4.4.2　中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)賠付支出分析

4.4.3　中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)企業(yè)布局分析

4.4.4　中國互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場現(xiàn)狀

4.4.5　中國互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)發(fā)展趨勢

第五章　2022-2024年中國證券業(yè)發(fā)展分析

5.1　2022-2024年中國證券業(yè)綜述

5.1.1　證券行業(yè)基本定義

5.1.2　證券行業(yè)發(fā)展歷程

5.1.3　證券行業(yè)政策發(fā)布

5.1.4　證券業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)成

5.1.5　證券行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀

5.2　2022-2024年中國證券業(yè)發(fā)展情況分析

5.2.1　中國證券行業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀

5.2.2　中國股票市場運(yùn)行現(xiàn)狀

5.2.3　中國債券市場運(yùn)行現(xiàn)狀

5.2.4　中國資產(chǎn)證券化市場運(yùn)行

5.3　證券機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

5.3.1　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

5.3.2　證券自營業(yè)務(wù)

5.3.3　證券承銷業(yè)務(wù)

5.3.4　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

5.3.5　財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

5.3.6　投資咨詢業(yè)務(wù)

5.3.7　融資類業(yè)務(wù)

5.3.8　國際化業(yè)務(wù)

5.3.9　其他主要業(yè)務(wù)

5.4　證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展分析

5.4.1　證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景

5.4.2　證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

5.4.3　證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型建議

第六章　2022-2024年中國其他金融細(xì)分行業(yè)發(fā)展分析

6.1　信托投資

6.1.1　信托行業(yè)基本介紹

6.1.2　信托行業(yè)政策發(fā)布

6.1.3　信托資產(chǎn)規(guī)模狀況

6.1.4　信托業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況

6.1.5　信托公司發(fā)展分析

6.1.6　信托行業(yè)發(fā)展趨勢

6.2　基金管理

6.2.1　基金行業(yè)發(fā)展歷程

6.2.2　基金行業(yè)監(jiān)管規(guī)范

6.2.3　基金管理公司格局

6.2.4　基金管理規(guī)模狀況

6.2.5　公募基金行業(yè)數(shù)據(jù)

6.2.6　私募基金行業(yè)數(shù)據(jù)

6.3　小額貸款

6.3.1　小額貸款基本概述

6.3.2　小額貸款監(jiān)管政策

6.3.3　小額貸款市場規(guī)模

6.3.4　小額貸款公司規(guī)模

6.3.5　小額貸款區(qū)域布局

6.3.6　小額貸款發(fā)展趨勢

6.4　財(cái)務(wù)公司

6.4.1　財(cái)務(wù)公司政策發(fā)布

6.4.2　財(cái)務(wù)公司收入結(jié)構(gòu)

6.4.3　財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)規(guī)模

6.4.4　財(cái)務(wù)公司負(fù)債情況

6.4.5　財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)分析

6.4.6　財(cái)務(wù)公司發(fā)展建議

第七章　2022-2024年中國重點(diǎn)省市金融市場運(yùn)行狀況

7.1　廣東省

7.1.1　金融市場交易狀況

7.1.2　銀行業(yè)運(yùn)行狀況

7.1.3　證券業(yè)運(yùn)行狀況

7.1.4　保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行狀況

7.1.5　經(jīng)濟(jì)金融大事記

7.2　江蘇省

7.2.1　融資結(jié)構(gòu)分析

7.2.2　銀行業(yè)運(yùn)行狀況

7.2.3　證券業(yè)運(yùn)行狀況

7.2.4　保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行狀況

7.2.5　經(jīng)濟(jì)金融大事記

7.3　北京市

7.3.1　金融市場交易狀況

7.3.2　銀行業(yè)運(yùn)行狀況

7.3.3　證券業(yè)運(yùn)行狀況

7.3.4　保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行狀況

7.3.5　經(jīng)濟(jì)金融大事記

7.4　上海市

7.4.1　金融市場成交狀況

7.4.2　銀行業(yè)運(yùn)行狀況

7.4.3　證券業(yè)運(yùn)行狀況

7.4.4　保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行狀況

7.4.5　經(jīng)濟(jì)金融大事記

第八章　2022-2024年中國金融行業(yè)競爭分析

8.1　2022-2024年中國金融行業(yè)競爭格局

8.1.1　中國金融中心綜合競爭力排名

8.1.2　“同代優(yōu)質(zhì)競爭”發(fā)展意義重大

8.1.3　農(nóng)村信用社金融市場競爭分析

8.1.4　中國金融行業(yè)未來競爭趨勢

8.2　2022-2024年中國金融行業(yè)國際競爭力分析

8.2.1　構(gòu)建國際金融指數(shù)的必要性

8.2.2　國家數(shù)字普惠金融競爭戰(zhàn)略

8.2.3　人民幣國際化的競爭力分析

8.2.4　中國國際金融貿(mào)易提升途徑

8.3　2022-2024年中國銀行業(yè)競爭分析

8.3.1　私人銀行市場的競爭格局

8.3.2　銀行理財(cái)子公司競爭分析

8.3.3　商業(yè)銀行核心競爭力分析

8.3.4　外資銀行的競爭優(yōu)勢比較

8.4　2022-2024年中國保險(xiǎn)業(yè)競爭分析

8.4.1　中國財(cái)險(xiǎn)市場的競爭格局

8.4.2　中國壽險(xiǎn)市場的競爭格局

8.4.3　人壽保險(xiǎn)核心競爭力分析

8.4.4　外資保險(xiǎn)企業(yè)競爭力分析

8.4.5　中國保險(xiǎn)業(yè)技術(shù)競爭趨勢

8.5　2022-2024年中國證券業(yè)競爭分析

8.5.1　中國證券行業(yè)競爭梯隊(duì)

8.5.2　中國證券公司營收排名

8.5.3　中國證券企業(yè)集中程度

8.5.4　中國證券企業(yè)競爭力評價(jià)

8.5.5　中國證券行業(yè)競爭狀態(tài)總結(jié)

第九章　2021-2024年中國金融業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析

9.1　2021-2024年中國銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析

9.1.1　中國工商銀行

9.1.2　中國建設(shè)銀行

9.1.3　中國銀行

9.1.4　中國農(nóng)業(yè)銀行

9.2　2021-2024年中國保險(xiǎn)業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析

9.2.1　中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司

9.2.2　中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司

9.2.3　中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

9.2.4　中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

9.3　2021-2024年中國證券業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析

9.3.1　中信證券股份有限公司

9.3.2　國泰君安證券股份有限公司

9.3.3　招商證券股份有限公司

9.3.4　光大證券股份有限公司

第十章　2022-2024年中國金融行業(yè)投資分析

10.1　中國金融科技投融資現(xiàn)狀分析

10.1.1　金融科技市場主體狀況

10.1.2　金融科技企業(yè)對比

10.1.3　金融科技投融資規(guī)模

10.1.4　金融科技投融資特點(diǎn)

10.2　中國金融項(xiàng)目投資機(jī)遇分析

10.2.1　銀行IT解決方案投資機(jī)遇

10.2.2　網(wǎng)上銀行服務(wù)領(lǐng)域投資機(jī)遇

10.2.3　手機(jī)銀行業(yè)務(wù)投資機(jī)遇

10.2.4　金融保險(xiǎn)領(lǐng)域投資機(jī)遇

10.3　中國銀行業(yè)投資機(jī)會及風(fēng)險(xiǎn)分析

10.3.1　投資價(jià)值

10.3.2　投資機(jī)遇

10.3.3　投資方向

10.3.4　投資風(fēng)險(xiǎn)

10.4　中國保險(xiǎn)業(yè)投資機(jī)會及風(fēng)險(xiǎn)分析

10.4.1　保險(xiǎn)資產(chǎn)投資現(xiàn)狀

10.4.2　保險(xiǎn)行業(yè)投資機(jī)會

10.4.3　保險(xiǎn)行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)

10.4.4　保險(xiǎn)科技融資規(guī)模

10.4.5　保險(xiǎn)科技并購狀況

10.5　中國證券業(yè)投資機(jī)會分析

10.5.1　證券市場融資現(xiàn)狀

10.5.2　證券行業(yè)投資機(jī)遇

10.5.3　證券行業(yè)投資優(yōu)勢

10.5.4　頭部券商投資機(jī)會

第十一章　中投顧問對2025-2029年金融行業(yè)發(fā)展趨勢及前景預(yù)測

11.1　全球金融行業(yè)發(fā)展前景

11.1.1　全球金融市場的發(fā)展趨勢

11.1.2　全球金融科技發(fā)展趨勢分析

11.1.3　全球產(chǎn)業(yè)金融合作發(fā)展趨勢

11.1.4　全球數(shù)字貨幣發(fā)展創(chuàng)新前景

11.2　中國金融行業(yè)發(fā)展前景

11.2.1　中國金融市場發(fā)展前景分析

11.2.2　中國金融科技發(fā)展趨勢展望

11.2.3　中國金融供給側(cè)改革深化趨勢

11.2.4　中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢分析

11.3　中投顧問對2025-2029年中國金融行業(yè)預(yù)測分析

11.3.1　中投顧問對金融行業(yè)發(fā)展驅(qū)動五力模型分析

11.3.2　2025-2029年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)預(yù)測

11.3.3　2025-2029年中國保險(xiǎn)業(yè)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入預(yù)測

11.3.4　2025-2029年中國證券行業(yè)營業(yè)收入預(yù)測